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汇丰报告详解人民币国际地位:2030年将成第二大储备货币

4月13日,汇丰银行(HSBC)发布针对全球72家外汇储备管理机构的调查报告。结果显示,预计到2030年,人民币在全球外汇储备总额中的占比有望上升至12.5%,届时人民币将取代欧元成为仅次于美元的全球第二大储备货币。

人民币外储占比大幅上升

今年3月份,汇丰银行以72家中央银行作为调查对象,这些央行的外汇储备规模总计5.9万亿美元,占全球外汇储备总额的48%。

调查显示,人民币在央行外汇储备总额中的所占份额逐步上升,预计到2015年底占比将为2.9%,到2020年达到6.9%,2025年占10.4%,2030年达到12.5%。

在接受调查的72家央行中,有35家央行表示已经投资或正在考虑投资人民币资产,进入中国本土市场渠道有限成为这些央行的主要顾虑。目前,国外央行投资人民币资产的主要渠道为在岸银行间债券市场以及离岸点心债市场,国外央行更倾向于购买中央政府或政策性银行发行的高质投资级债券。

“市场流动性及市场内多元化方面的投资机会仍然有限,这主要归因于信贷风险的考量。” 欧洲一家外汇储备管理机构表示。

此外,一家接受调查的储备管理机构人员认为,尽管许多央行已经逐渐增加人民币在外汇储备中的占比,但人民币成为全球主要储备货币时间长短仍取决于中国经济的稳定和可持续增长,以及中国金融市场的国际化步伐。

值得注意的是,推动人民币在不久的将来成为第二大储备货币另一个重要原因是欧元的“让位”。自欧洲央行大力推行量化宽松政策(QE)以来,欧元区各国国债利率大幅下降,引发全球央行大幅抛售欧元。数据显示,2014年第四季度,欧元占全球外汇储备比重降至22.2%,为2002年以来最低。

“与去年四季度相比,预计今年第一季度欧元在全球外汇储备中比重下降幅度进一步扩大,或将达到20%。”德意志银行外汇全球负责人艾伦•拉斯金(Alan Ruskin在接受媒体采访时表示。他认为,随着美元不断升值,全球央行会更加倾向于增加美元储备。

企业“押注”人民币发展机遇

在人民币走上国际化道路短短五年多的时间里,人民币不仅在全球外汇储备中的比重逐年增加,随着越来越多海外清算中心的建立,人民币贸易的增加以及跨境使用的便利性也吸引了更多国际企业的关注。

近期汇丰的一个面向全球企业的人民币业务调查显示,人民币已进入了近四分之一(22%)全球受访企业管理层的视野,这些企业表示其管理层已经将人民币国际化所带来的发展机遇提上了议事日程。超过三分之一(34%)的全球受访企业认为未来五年人民币将不只被用在与中国相关的贸易中,而将像美元一样,在与中国不相关的业务中也将被使用。这项调查是汇丰针对全球14个市场,包括中国内地和13个与内地经贸往来频繁的国家和地区,有1600多家企业接受访问。其中,海外市场受访对象为与中国内地有经贸往来或在内地有投资的企业,而内地则选择了有跨境业务的企业。

调查显示,海外企业管理层对人民币的重视与他们跟中国内地业务往来的增长密切相关,超过一半(54%)的全球受访企业预计未来12个月内他们与中国内地的业务往来将会增加。在阿联酋,该比例超过了七成(71%),韩国紧随其后(68%),在中国的主要贸易伙伴美国、英国、加拿大和德国等市场,该比例也均超过了六成。

同时,企业对人民币的重视也反映在实际业务中。调查显示,使用人民币的业务类型呈现多元化发展。尽管进出口仍然是企业使用人民币的主要业务类型,但在其它业务中使用人民币的受访企业也达到了一定比例。全球来看,开展人民币信用证、贸易融资业务的企业超过了三成(31%),在投资(24%)和流动性管理(22%)中使用人民币的企业也超过了两成。

“随着中国不断推出各种措施推动人民币跨境使用的便利化、以及海外多个市场人民币清算安排的逐步建立,人民币受到海外企业管理层的关注是水到渠成的事情。此前很多海外企业采用人民币可能还只是出于先发优势的考虑,希望在与中国的贸易往来中占得先机,而现在越来越多的企业已开始全面考量人民币的重要性,这表明人民币正在向一个真正国际化的货币稳步迈进。”汇丰银行(中国)有限公司副行长兼工商金融总监赵民忠表示。

    整理:至尊宝

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