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险资境外投资范围加大拓宽 推动全球资产多元化

近日,中国保监会发布《中国保监会关于调整保险资金境外投资有关政策的通知》(下称《通知》)。《通知》指出,适当拓宽保险资金的境外投资范围,扩大境外债券投资范围,放开香港创业板股票投资。华宝证券对此发布点评称,在全球资产多元化配置大背景下,新政出台正当时,而相关措施也将有效提升保险资产投资收益率。但同时,险资也应更加注意投资风险。

此次《通知》相关调整出台前,保险资金境外投资以投资香港市场为主,港币资产占比比较高,超过64%。从投资的品种来看,权益类资产是主要投资品种,比如在股票、股权和权益类的产品占比较高。此外,不动产的占比大约是20%左右,还有部分银行存款和债券固定收益类的产品。保监会数据显示,截至2014年12月末,保险资金境外投资余额为239.55亿美元(折合人民币1465.8亿元),占保险业总资产的1.44%,比2012年末增加142.55亿美元,增幅为146.96%。

“目前险资境外投资情况,离《细则》中规定的余额不超过上年末总资产15%的上限,还有巨大的提升空间”,华宝证券在解读中称。而上月发布的华宝证券《2015中国金融产品年报中》还指出,自保监会发布《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》(简称”《细则》“)以来,保险资金海淘已异常火热,境外投资步伐明显加快,投资规模持续增加,全球的资产配置比重不断加大,投资风险得到了有效的分散。

而在此次下发的《通知》中,险资境外投资范围扩至45个国家和地区,并放开香港创业板投资。具体来看,保险资产管理机构受托投资范围进一步拓宽,其受托集团内保险资金投资境外的市场,已扩展至《细则》允许的包括澳大利亚、新加坡、巴西、韩国等在内的45个国家或地区金融市场。

同时,境外债券投资范围也进一步扩大。保险资金投资境外政府债券、政府支持性债券、国际金融组织债券、公司债券和可转换债券等固定收益类产品时,计价货币不限于国际主要流通货币,将债券等固定收益类产品应具备的信用评级由发行人和债项均获得BBB级以上的评级调整为债项获得BBB-级以上的评级,以符合国际投资惯例。

对于《通知》中增加香港创业板股票投资的调整,引得市场关注。在2012年发布的《细则》中,香港股票主板市场投资已放开。“我们认为,具有业绩高成长、新业务和创新经营模式和估值优势的优质中概股,将成为此次扩围后险资投资香港创业板的首选标的。这将有效提升保险资产的投资收益率”,华宝证券指出。

    整理:左朝阳

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